Det kræver ifølge TCS stor fleksibilitet for virksomheder at holde sig opdateret for at overholde gældende regler. Derfor kan brugen af AI og maskinindlæring hjælpe de menneskelige kompetencer og samtidig gøre processerne mere effektive, så virksomheder kan bekæmpe økonomisk kriminalitet.

- Hos TCS anvender vi en risikobaseret tilgang til at hjælpe vores kunder med at sikre sig mod økonomisk kriminalitet. Med en risikobaseret tilgang kan vi identificere tidlige tegn på sikkerhedsbrud og samtidig effektivisere processerne, så virksomheden kan optimere deres arbejdskraft, siger Vikram Sharma, landechef hos TCS Danmark.

Ved at identificere tidlige tegn på sikkerhedsbrud har virksomheder mulighed for at sætte ind over for potentielt skadelige aktiviteter. Denne strategi giver virksomheder mulighed for effektivt at allokere deres ressourcer på højrisikoområder og samtidig mindske byrden på lavrisikoområder.

- Fremtiden for compliance-arbejde ligger i hybridløsninger, hvor maskiner med kunstig intelligens identificerer uregelmæssigheder, og mennesker leverer ekspertise til effektivt at bekæmpe økonomisk kriminalitet, siger Sujata Dasgupta, Global Head of Financial Crime Compliance hos TCS.

Hun forklarer, at AI og maskinindlæring kan bidrage til den risikobaserede tilgang på følgende områder:

1. Afsløring af svindel: AI- og ML-drevet automatisering kan gennemgå store mængder data, identificere og rangordne risici og markere uregelmæssigheder for medarbejderne.

2. Anti-hvidvask (AML): Maskinindlæring kan skabe modeller til at identificere transaktioner, som antyder, at der foregår hvidvaskning af penge. Disse modeller lærer af tidligere data og opdager mønstre, der ikke umiddelbart er synlige for mennesker.

3. KYC og kundekendskabsprocedurer: AI og maskinindlæring kan automatisere

kundekendskabsprocedurer og KYC-kontroller (Know Your Customer). Ved at analysere store

datamængder kan AI-algoritmer hurtigt identificere højrisikokunder og prioritere dem til gennemgang af virksomhedens eksperter.

4. Overholdelse af lovgivningen: AI og maskinindlæring kan sikre, at virksomheder overholder reglerne. For eksempel kan maskinlæringsmodeller trænes til at identificere transaktioner, der overtræder sanktioner eller love om bestikkelse.